如果有一天，當國外企業跟台灣做生意，卻被要求財務要嚴格審查，甚至需要負擔高稅率、還要提出更多文件的等種種繁瑣複雜的事情，誰會想要跟台灣做生意，而這就是被列入歐盟稅務不合作名單的後果。近期財政部為了避免陷入此困境，不但積極修法，更持續溝通，讓歐盟已經宣布，台灣從稅務不合作觀察名單之中移除，從台灣近期這案例，顯示出若不與國際法規接軌，不管是企業，還要國家，想要走到全球將是舉步維艱，所以要到國外做生意，第一步就是要了解法規變化，不但可以避免自己的利益受損，更有機會開拓出新的市場。

除了歐盟的案例外，近期更有一個震驚全球的案例，也就是資通訊產業對伊朗貿易而遭美國懲處制裁，有相關業者明知美國對伊朗有貿易禁令，卻仍規避美國法令與伊朗貿易合作。最終，美國商務部（United States Department of Commerce）宣布，禁止美國任何公司在未來7年內銷售任何機器零組件給相關業者，間接宣佈業者的死刑，從這個的案例來看，知法犯法絕對不應該，但若是另一種情形，也就是企業不知法規的變化內容，實際上就是讓企業深陷風險而不自知，這種情形可能會更加嚴重，因為潛藏的風險是無上限的。

整體來看，雖然國際法規各有規範內容與定義，但整體的建置方向是一致的，就是為了防止日益可能的國際洗錢、資助恐怖份子等樣態，法規開始更加嚴格、嚴謹，若對法規不清楚，將會讓企業無法持續經營，以反洗錢、反資恐的法規來看，光是美國就不斷修法調整，如1970年頒布的銀行保密法（Bank Secrecy Act）、1986年洗錢控制法（Money Laundering Control Act）、2001年10月通過〈愛國者法案〉，都屬於針對非法行為的金流申請的規範，甚至近期還針對客戶盡職調查(customer due diligence)的規定，也全面更新，而美國財政部海外資產控制辦公室（Office of Foreign Assets Control，OFAC），每次只要發布制裁名單，不僅立即影響企業在美國當地的商業活動，而OFAC的名單更會影響到全球，OFAC如何解釋法律方面具有很大的自由裁量權，更會影響制裁的實施情形，所以不只是影響美國當地，對於全球的交易都會有直接且明確的影響。

且不單是美國，各國的法規也日益嚴格，且不斷修正，對於企業而言，更是要時時刻刻去了解全球法規的變化，以免誤觸法網，輕則罰錢，重則永遠無法在當地經營生意，對企業的影響相當巨大而嚴重。

以台商來看，台灣為避免各銀行的國際金融業務分行（OBU）充斥幽靈公司，在2017年就要求各銀行需要全面清查OBU客戶身分，銀行若無法確認客戶身分的真實性，最重就是直接將帳戶關閉，換句話說，從美國、海外到台灣，防洗錢已經是全球性最重視的課題之一。

雖然法規不斷改變、翻新，但現在已經有第三方公正單位的法遵合規解決方案，藉由「持續性監控」系統，針對被制裁企業、敏感政治人物、負面新聞消息、訴訟紀錄等資訊，提供公司隨時保持符合全球或在地監管法規要求，以及持續過濾全球列管與制裁名單，讓企業得以輕鬆定期審查，更能時時監控，確保企業符合全球與當地的法遵規範，讓企業只要努力打拼事業，不用擔心觸法疑慮。而企業自身更是要對內對外的落實遵守，遵守法規就能開拓全球事業，賺全世界的錢，若不遵守，勢必寸步難行。

另外，OFAC更有50% 規則，OFAC在2014年8月發布，規定「一名或數名被封鎖人直接或間接擁有其50% 或以上權益的任何實體，亦被視為被封鎖人。」這個規則使得在特定情況下，很難或不可能取得擁有人資訊時，產生非故意違法的可能性，主要就是OFAC預期所有企業應該對商業夥伴實施合理的盡職調查措施，以降低OFAC的制裁風險。

由於OFAC的50% 規則，並不容易計算，需要企業自身去深入瞭解，無法公開計算出來，所以各企業更要深入了解來龍去脈，而面對全球法規的快速變化、商業夥伴的動態，想要前進海外，想做海外的生意，都要事先做好所有資料的完整分析，這時候就可以藉由第三方公正單位推出運用大數據的智能科技，將可快速協助企業，例如想要前進新南向國家，就可以透過第三方公正單位針對市場變化、產業數據、競爭對手等重要的資料，統整出完整資料，得以全方位事先評估，增加前進海外的成功機率，更有信心，不至於盲人摸象，只看到皮毛。

像是現在有第三方公正單位推出360度的企業完整資料，可以幫助企業做出正確的決策、了解企業的全方位資訊，更能幫助企業提早洞察商機與制定策略，其中更重要的就是避免與有風險的商業夥伴合作，例如：國際制裁名單，政治敏感人物、有犯罪紀錄、有負面新聞等的人。避免與他們合作，如此一來企業的商譽與金錢才不會連帶遭受影響，所以若有智能科技協助，絕對是所有企業要進軍全球時，不可或缺的最佳工具。