對企業而言，實施法遵合規管理可能是一項極為繁複的工作，尤其當涉及客戶和合作廠商的法遵合規管理時更為如此。一方面，法遵合規團隊不僅需要對合作廠商和潛在客戶進行風險篩查，以免企業遭受貪污受賄風險、洗錢風險或其他影響公司聲譽的問題。另一方面，由於企業發展的需要，對這些商業夥伴的審核流程也面臨提高速度和效率的壓力。

識別驗證客戶與合作廠商的身份，確定風險並瞭解其實質受益人所有權，這些是構成法遵合規管理的關鍵因素。但對於許多企業而言，這仍是一個手動過程，會佔用過多的人力資源。

那麼，如何才能更為有效地實施法遵合規管理呢？讓我們先來看看構成有效的法遵合規管理的關鍵因素。

針對客戶及合作廠商的法遵合規管理應當包含多重步驟，才能夠確切地説明企業免遭全球監管處罰和面臨合作廠商風險。例如，包含如下6個步驟的法遵合規管理將有助企業識別、分析、處理風險並實現法遵合規管理：

 

• 識別與查核
  利用基於風險的方法識別特定公司實體及其關聯關係，並驗證該公司或組織實體的相關資料。
• 企業所有權和實質受益人
  確定企業所有權及最終實質受益人。根據企業的風險承受能力，來利用這些資訊。
• 篩查
  篩查公司或組織實體有無涉及制裁、政治敏感人物、聲譽風險和法律風險。
• 評估風險
  評估公司或組織實體風險，判斷其是否能夠通過貴司的法遵合規政策。
• 報告
  證明並記錄對現行政策的遵行狀況。
• 監控
  隨時關注不同類型企業組合中的個體情況，以即時發現可能影響評估結果的事件及法遵合規風險信號變化。

但是，實際管理實施法遵合規管理時，特別是在全球視野下，獲取豐富資料和深度洞察不僅耗時，而且成本高昂。

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